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理财水平不及格 多为两类原因

时间:2021-09-30 来源网站:油柑财经网

理财水平不及格 多为两类原因

理财水平不及格 多为两类原因

近日,挖财研究院发布了《中国新中产可投资金融资产配置体检报告》(以下简称《报告》)。

如何定义“新中产”?挖财在报告中指出,其标准为可投资金融资产在15万到200万之间、恩格尔系数30%以下、年龄在45岁以下。按此标准,目前国内“新中产”人群约有1.8亿人,占总体人群的13%左右。根据报告,现代快报记者发现,这些新中产资产配置平均得分只有41分,分值在60分以上的仅占14.8%。挖财投资副总监李佳表示,这些新中产理财不及格主要表现在,一部分固定收益资产或现金类资产过多,不能合理运用浮动收益资产优化配置,还有一部分则过于偏好高风险投资。

针对当下智能投顾兴起但多为概念炒作的现象,挖财董事长兼CEO李治国表示,资产体检是智能投顾的基础。“资产体检就是在用户需求的大数据分析基础上,结合其资产分布现状给出的结果。市面上很多机构仅仅通过一个简单的风险偏好测试,是不可能给出最适合投资策略的。”他还透露,挖财旗下挖财钱管家上线的“资产体检”功能,就是根据记账大数据分析用户需求,结合平衡投资理论,对用户当前的资产分布进行质量评分,并提供配置建议。

现代快报记者 王静